How can a trust be used to protect an individual's wealth without actually transferring the assets into the trust?
¿Cómo se puede utilizar un fideicomiso para proteger la riqueza de una persona sin transferir realmente los activos al fideicomiso?
1. Propiedad y Control
El Cliente Retiene la Propiedad: Cuando los activos se transfieren a un fideicomiso en vida revocable, el cliente (también conocido como fideicomitente o constituyente) conserva la propiedad y el control de esos activos durante su vida. El cliente puede comprar, vender o gestionar los activos mantenidos dentro del fideicomiso de la misma manera que lo haría fuera de él.
2. Preservación de la Privacidad
Confidencialidad de los Términos del Fideicomiso: A diferencia de los procedimientos de sucesión, que son asuntos de dominio público, los términos de un fideicomiso en vida revocable permanecen privados. Los detalles sobre la propiedad de los activos, las designaciones de beneficiarios y las instrucciones de distribución no se divulgan al público, preservando la privacidad financiera de la familia.
3. Planificación Sucesoria Sin Contratiempos
Propósito
El fideicomiso en vida revocable permite al cliente designar a un fideicomisario sucesor para gestionar los activos del fideicomiso y cumplir con las instrucciones de distribución en caso de incapacidad o fallecimiento del cliente. Esto garantiza la continuidad en la gestión de los activos y proporciona un plan claro para la transferencia ordenada de la riqueza a los herederos.
Protección de Activos para los Beneficiarios
Al estructurar el fideicomiso con disposiciones adecuadas, como cláusulas de anti-enajenación, el fideicomiso puede proporcionar una protección continua de los activos para los beneficiarios, resguardando su herencia de acreedores, divorcios o una mala gestión financiera.
Consideraciones Clave
Financiamiento Adecuado del Fideicomiso
Para aprovechar plenamente los beneficios de un fideicomiso en vida revocable, es esencial financiar el fideicomiso transfiriendo la propiedad de los activos al fideicomiso durante la vida del cliente. Los activos que no estén debidamente titulados a nombre del fideicomiso pueden seguir estando sujetos a sucesión.
Planificación del Impuesto Sucesorio
Si bien los fideicomisos en vida revocables no ofrecen ahorros en impuestos sucesorios durante la vida del cliente, pueden integrarse en un plan patrimonial integral que incorpore estrategias fiscalmente eficientes para minimizar los impuestos sucesorios al fallecer el cliente.
Al utilizar un fideicomiso en vida revocable para la protección de activos y la transferencia eficiente de riqueza, los clientes pueden mantener el control sobre sus activos durante su vida, agilizar el proceso de distribución para los herederos y preservar la privacidad en sus asuntos patrimoniales.
Fideicomisos de Protección de Activos (APTs) para Protección Futura
Propósito
Los clientes pueden establecer fideicomisos irrevocables de protección de activos (APTs) con ellos mismos como beneficiarios durante su vida.
Preservación de Activos
Aunque el cliente conserva la capacidad de beneficiarse de los activos dentro del fideicomiso (como recibir ingresos o usar los bienes del fideicomiso), los activos están protegidos de posibles acreedores y reclamaciones legales. Esta protección se fortalece con el tiempo, especialmente cuando los activos se mantienen exclusivamente para el beneficio de generaciones futuras o beneficiarios designados.
Fideicomisos Dinásticos
para Riqueza Multigeneracional
Propósito
Establecer fideicomisos dinásticos permite a los clientes transferir una riqueza significativa a las generaciones futuras mientras minimizan los impuestos sucesorios y preservan los activos para múltiples generaciones.
Preservación de la Riqueza
Los activos dentro de un fideicomiso dinástico están protegidos de impuestos sucesorios y acreedores, proporcionando seguridad financiera a largo plazo para los descendientes del cliente. El fideicomiso puede incluir disposiciones que limiten el acceso a los fondos, garantizando una gestión responsable de la riqueza a lo largo del tiempo.
Trust & Maxinvestpay
La combinación de un fideicomiso con nuestra institución con licencia en Canadá, maxinvestpay.com, forma una estructura muy sólida donde ciertas actividades serían gestionadas por la institución con licencia y otras por la Compañía Fiduciaria (que mantiene los activos), con ambas estructuras complementándose y ampliando así el rango de actividades diversas.
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